“Il consulente Gamma è un professionista che stabilisce con il suo cliente una relazione di lungo periodo basata sulla fiducia, aiutando a raggiungere i suoi obiettivi di vita, evitando l’equivoco che il successo della consulenza si misuri solo con la performance.”

Il consulente finanziario non solo contribuisce alla tua tranquillità , scrivono , ma nel tempo può aggiungere valore per circa il 3% di extra rendimento. Attenzione, quel 3% è un valore da prendere con massima cautela. Lo ammettono gli stessi ricercatori . Questo studio non è scienza esatta , e’ circa il 3% e rimanda alla eventualità che i consulenti aggiungano quel valore al rendimento nel tempo del portafoglio. È un valore approssimativo e come tutte le approssimazioni, il valore effettivo può cambiare significativamente”.

– Come riconoscere il “ fattore gamma “

Il fattore gamma si può riconoscere nella prospettiva olistica con cui il consulente mette insieme gli obiettivi di lungo termine, i prevedibili bisogni (e timori) di quando si lascerà il lavoro, la consulenza alle componenti non finanziarie della ricchezza, l’ottimizzazione fiscale, il passaggio generazionale del patrimonio …

– Quali sono le caratteristiche della consulenza professionale 

Tra le molte caratteristiche distintive della consulenza professionale, almeno quattro entrano nel coefficiente gamma:

1. la determinazione delle basi di fiducia e del perimetro del rapporto con l’investitore;
2. l’acquisizione delle informazioni necessarie per la corretta pianificazione di lungo termine;
3. messa a punto di un piano finanziario di lungo termine;
4. monitoraggio costante del piano e regolari suoi adeguamenti.

Assolti questi quattro passaggi, stabilito il patto di fiducia di lungo periodo, si può ragionevolmente evitare l’equivoco che il successo della consulenza si misuri nella (sola) performance. È un equivoco rischioso e ancora diffuso, il fattore gamma aiuta a superarlo perché a sua volta supera i coefficienti Alpha e Beta, pertinenti alla sola performance.

Conclusioni

Si può concludere, affermando che il consulente Gamma è un professionista che stabilisce con il suo cliente una relazione di lungo periodo basata sulla fiducia, aiutando a raggiungere i suoi obiettivi di vita, evitando l’equivoco che il successo della consulenza finanziaria si misuri solo con la performance.

 

Utilizzando il sito, accetti l'utilizzo dei cookie da parte nostra. maggiori informazioni

Questo sito utilizza i cookie per fornire la migliore esperienza di navigazione possibile. Continuando a utilizzare questo sito senza modificare le impostazioni dei cookie o cliccando su "Accetta" permetti il loro utilizzo.

Chiudi