La mission di CONPAT

La consulenza patrimoniale su misura

Studiamo, realizziamo e adeguiamo ai cambiamenti nel tempo soluzioni personalizzate per la protezione della ricchezza delle persone e la salvaguardia della qualità di vita dei loro nuclei familiari.

Il nostro servizio distintivo è dunque la consulenza patrimoniale a tutto tondo, che si fonda sull’analisi puntuale e sul monitoraggio costante del quadro risultante dai flussi in entrata ed uscita (redditi da lavoro e da pensione, redditi vari, spese programmate, probabili o possibili) e dall’evolvere della situazione patrimoniale (valori mobili, immobili, aziendali e di altra natura), avendo sempre ben presenti esigenze ed obiettivi della persona e del suo nucleo familiare, individuati, scadenziati e correttamente valorizzati in termini monetari, nonché nel rispetto delle precise caratteristiche di ogni investitore (con riferimento al suo profilo finanziario, come normato dall’ESMA e dalla CONSOB).

Il processo si svolge attraverso l’elaborazione e l’attuazione di soluzioni efficaci e flessibili, modificabili nel tempo in modo da poter far fronte ad ogni possibile evento, al fine di soddisfare tali esigenze e di raggiungere tali obiettivi compiutamente.

Il tutto avviene prestando particolare attenzione all’ottimizzazione fiscale di flussi reddituali, investimenti e patrimonio e, anche qualora si prospetti molto in là nel tempo, al trasferimento generazionale della ricchezza.

Il consulente patrimoniale realizza
soluzioni su misura per la protezione
della ricchezza personale e familiare

La gestione della ricchezza finanziaria

Per quanto riguarda la gestione della parte mobiliare del patrimonio (liquidità, riserva, investimenti mobili di varia natura, previdenza complementare) e la protezione dai rischi personali, familiari, professionali, aziendali e domestici, ci si avvale di tutto quanto è reso disponibile dall’ordinamento italiano in materia di prodotti e servizi bancari, finanziari, assicurativi e previdenziali, con focus sui servizi di investimento a maggior valore aggiunto.
In particolare, la gestione della componente finanziaria del patrimonio avviene principalmente attraverso gli strumenti sotto elencati:

  • Prodotti e servizi bancari: conti correnti, carte di debito e credito, servizi automatizzati di pagamento, online banking, affidamenti di cassa con pegno su prodotti di risparmio gestito (a favore di persone fisiche o di persone giuridiche quali società ed enti).
  • Prodotti e servizi finanziari: compravendita e amministrazione di titoli e strumenti finanziari di ogni natura, organismi di investimento collettivo del risparmio del Gruppo Fideuram e di tutte le più importanti case di investimento internazionali, PIR (Piani Individuali di Risparmio), gestioni patrimoniali finanziarie e assicurative, hedge funds, private equity.
  • Prodotti e servizi assicurativi: polizze rivalutabili (a capitale garantito) e polizze finanziarie (anche a capitale protetto) di tipo unit linked, verifica ed analisi delle coperture assicurative ramo danni (responsabilità civile, infortunio e malattia, premorienza, ecc.).
  • Prodotti e servizi previdenziali: fondi pensione aperti, PIP (Piani Individuali Pensionistici), verifica ed analisi della situazione previdenziale obbligatoria e complementare, ovvero del gap previdenziale.

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